Nền tảng lending đang gặp khó khăn thanh khoản là Celsius đã giảm một lượng lớn nợ trên giao thức DeFi Maker.
Cập nhật:
Rạng sáng ngày 06/07, Celsius đã tiếp tục trả thêm 41 triệu USD tiền nợ DAI trên Maker, đưa giá thanh lý tài sản WBTC thế chấp cho lệnh vay 41 triệu DAI còn lại về thành 2.722 USD/BTC.
Như vậy, tính từ đầu tháng 7 đến nay, Celsius đã trả hơn 183 triệu USD nợ cho vault Maker.
Ngoài ra, Celsius còn rút 2.000 WBTC tài sản thế chấp, trị giá khoảng 40 triệu USD, về ví riêng.
Celsius là nền tảng lending đầu tiên vào “cuộc khủng hoảng thanh khoản” đang ảnh hưởng tiêu cực đến toàn thị trường tiền mã hóa.
Nguyên nhân Celsius gặp khó khăn bắt nguồn từ việc họ chuyển đổi phần lớn tiền gửi của người dùng sang stETH – token khóa ETH lại trên Lido Finance, vốn có thanh khoản kém. Khi thị trường crypto điều chỉnh dữ dội đầu tháng 6, cộng với việc giá stETH giảm mạnh, Celsius đã bị người dùng ồ ạt rút tiền và phải chặn mọi hoạt động giao dịch/nạp/rút kể từ ngày 13/06 đến nay.
Trong khoảng thời gian sau đó, Celsius cung cấp rất ít thông tin về tình hình hiện tại, chỉ tuyên bố họ vẫn cần thêm thời gian để ổn định thanh khoản và xin người dùng kiên nhẫn. Những tin đồn xoay quanh vụ việc như là CEO công ty định bỏ trốn khỏi Mỹ, Celsius bị FTX từ chối giải cứu vì cáo buộc đang “lỗ 2 tỷ USD” hay cổ đông công ty ra sức ép càng khiến mọi thứ trở nên tồi tệ hơn.
Dù bị khó khăn vậy, thế nhưng nhiều người dùng crypto phát hiện Celsius vẫn đang duy trì nhiều lệnh vay stablecoin “khủng” trên các nền tảng DeFi lớn. Cụ thể, tính đến ngày 17/06, công ty đã vay:
– 224,7 triệu DAI trên Maker, được thế chấp bằng 23.962 WBTC (489 triệu USD);
– 303 triệu USD stablecoin USDC và DAI trên Aave, thế chấp bằng 596 triệu USD stETH, WBTC, WETH và LINK;
– 208 triệu USD và DAI trên Compound, thế chấp bằng 394 triệu USD WBTC và ETH.
Tuy nhiên, trong những ngày kế đến, lệnh vay trên Maker đã được hoàn trả đáng kể, với riêng 120 triệu USD nợ được trả vào tối ngày 04/07. Lệnh vay vẫn được thế chấp bằng 23.962 WBTC như trước (trị giá 482 triệu USD), trong khi tài sản vay thì giảm chỉ còn 82 triệu DAI.
Với động thái trên, giá thanh lý mới của Celsius đã giảm đưa giá thanh lý tài sản thế chấp WBTC từ mức 13.600 USD về chỉ còn 4.967 USD. Đây cũng là gần với vùng giá thanh lý 3.562 USD của MicroStrategy, công ty đầu tư mà cũng đang lỗ nặng từ khoản BTC khổng lồ mà họ nắm giữ.
Các vị thế vay trên Aave và Compound cũng đã được giảm về chỉ còn lần lượt là 178 triệu USD và 100 triệu USD. Tài sản thế chấp trên đây cũng không giảm mà vẫn tăng lên.
Hiện vẫn chưa rõ với tình hình hiện tại, Celsius đã lấy ở đâu ra tiền để trả nợ, cũng như nếu đã có tiền, tại sao họ vẫn không mở nạp/rút cho người dùng.
Trong khi đó, các cáo buộc về việc Celsius đang cố kiếm tiền từ việc short các đồng token khác tiếp tục xuất hiện. Cụ thể, nhà sáng lập dự án Synthetix là Kain.eth đăng Twitter cáo buộc một “nền tảng lending đang gặp khó khăn nào đó” đang xả SNX ồ ạt ra thị trường.
Một số giả thuyết cho rằng Celsius đang dùng phần tiền còn lại để cố gắng gỡ gạt lại. Họ sẽ vay stablecoin trên các nền tảng DeFi lớn sử dụng lượng thế chấp phần lớn là WBTC và stETH, dùng các stablecoin này để mua token, vào lệnh short và tiến hành xả token. Nếu thật sự đây là cách Celsius đang làm trong những ngày qua để lấy lại tiền thì đây sẽ là như là hành vi thao túng thị trường “trắng trợn”.
