MakerDAO vừa quyết định ngưng bơm tiền cho Aave thông qua sản phẩm hợp tác D3M, nhằm giảm thiểu rủi ro nếu Celsius vỡ nợ và giá của stETH có thể lao dốc.
MakerDAO cắt nguồn cung DAI cho Aave
MakerDAO vừa biểu quyết thông qua đề xuất ngưng cho Aave vay stablecoin DAI theo hình thức không có tài sản bảo chứng. Động thái này đồng nghĩa với việc Maker đang muốn giảm dần sự liên quan với sự cố của stETH gần đây và kiểm soát rủi ro cho stablecoin DAI.
Cũng theo đó, đề xuất đã được phần lớn phiếu bầu thông qua và sẽ chính thức đi vào triển khai vào 4 giờ sáng ngày 18/06. Dù vậy, việc trì hoãn D3M được Maker cho biết chỉ là “tạm thời” trong bối cảnh biến động hiện tại.
Trước đó vào ngày 14/06, một đề xuất DAO cho rằng Maker cần trì hoãn việc cho Aave vay DAI thông qua cơ chế Direct Deposit Module (D3M) vì Celsius trước đó đã vay 100 triệu DAI được thế chấp bởi stETH.
Đề xuất viết:
“Lý do chúng tôi tin rằng rủi ro đang là lớn vì trong số 200 triệu DAI đang được vay trên Aave v2, 100 triệu DAI trong đó là của Celsius và được thế chấp đa số bằng stETH.”
D3M là mảng sản phẩm hợp tác giữa Maker và Aave. Đây là giải pháp giúp Maker kiểm soát được lãi suất cho DAI trong các pool lending trên Aave (thứ vốn thường biến động theo nhu cầu vay của người dùng).
Cũng vào ngày 14/06, phía Aave đã có đề xuất ngưng cho vay ETH bằng tài sản thế chấp stETH, nhằm bảo vệ nền tảng trước rủi ro bị lệch tỉ giá. Tuy nhiên, ở thời điểm bài viết, đề xuất này bị phản đối khá mạnh, với 90% người biểu quyết không đồng ý thông qua.
Vào tháng 03/2020, một sự cố trì hoãn giao dịch trên Ethereum cũng đã khiến Maker gánh chịu một khoản nợ xấu lớn từ DAI. Sau đó, tổ chức này đã phải triển khai bán đấu giá MKR để bù đắp lại khoản chênh lệch nói trên.
Tình hình của Celsius và Three Arrows Capital
Tính đến sáng 17/06, Celsius vẫn đang duy trì lệnh vay 224,7 triệu DAI trên Maker, được thế chấp bằng 23.962 WBTC (trị giá gần 490 triệu USD). Lệnh này sẽ bị thanh lý nếu giá BTC giảm về 13.601 USD.
Ngoài ra, đơn vị này còn đang vay 303 triệu USD stablecoin USDC và DAI trên Aave, thế chấp bằng 292 triệu USD stETH, WBTC, WETH và LINK; cùng 200 triệu USD và DAI trên Compound, thế chấp bằng 108 triệu USD WBTC và ETH.
Tối 16/06, Celsius đã đăng tải thông báo tiếp tục trấn an người dùng rằng công ty đang làm mọi cách để cứu vãn tình hình, cam kết vẫn trả thưởng cho người dùng gửi tiền kể cả khi đang chặn nạp, rút và giao dịch, song vẫn không xác nhận thời gian nối lại hoạt động bình thường.
Cơ quan quản lý tài chính tại 5 bang của Mỹ được cho là sắp mở điều tra về Celsius vì sự việc gần đây.
Trong diễn biến liên quan, Three Arrows Capital vào sáng 17/06 đã bán toàn bộ 19.600 stETH còn lại trong ví của mình, thu về 19,5 triệu USD. Như vậy, kể từ hôm 14/06 đến nay, 3AC đã bán tổng cộng khoảng 75.600 stETH.
Tỷ giá stETH so với ETH trên Curve sáng 17/06 đang giảm về 0.9367 ở thời điểm thực hiện bài viết.
Đơn vị lending BlockFi thừa nhận đã thanh lý tài sản của 3AC, Finblox thông báo ngừng trả thưởng và áp đặt hạn mức rút tiền vì chịu ảnh hưởng từ 3AC, Deribit và Avalanche phủ nhận có gặp khó khăn.